山东省枣庄市人民政府


枣政发[2008]65号


枣庄市人民政府关于印发《枣庄市股权质押贷款管理暂行办法》的通知

各区（市）人民政府，枣庄高新区管委会，市政府各部门，各大企业：
　　现将《枣庄市股权质押贷款管理暂行办法》印发给你们，望认真遵照执行。



　　 二〇〇八年十月二十二日


枣庄市股权质押贷款管理暂行办法


第一章 总 则


　　第一条 为引导和规范股权质押融资行为，拓宽企业融资渠道，支持中小企业发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法所称股权质押贷款是指借款人以其自身或第三人合法持有的某公司的股权为质物向银行业金融机构申请的贷款。
　　当借款人逾期不履行债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，贷款人有权依法处分该股权，并以处分所得的价款优先受偿。
　　提供股权作为担保的单位或个人为出质人，接受股权担保的贷款人为质权人。
　　第三条 本办法所指公司仅为在本市登记注册的有限责任公司，不包括股份有限公司和外商投资企业。
　　第四条 股权质押贷款以公司名义申请，由公司或投资者个人提供股权质押，贷款资金只能用于公司生产经营活动，不得用于证券投资、期货交易和股本权益性投资。
　　第五条　本办法所称贷款人系指我市辖区内的政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、农村信用社和邮政储蓄银行等金融机构。
　　第六条 市、区（市）工商行政管理部门分别负责办理各自所登记注册的有限责任公司的股权出质登记工作。
　　第七条　股权质押贷款活动应遵守法律、法规和国家信贷政策，遵循平等、自愿、诚实、信用的原则。

第二章 股权质押贷款条件

　　第八条 申请质押的股权的基本条件：
　　（一）申请质押的股权依法可以流通，即公司章程等内部规章、法律文件对公司股权的质押、转让未做出限制或禁止性规定；
　　（二）申请质押的股权在此次质押之前必须是未设立质押或有效质押已解除，即出质人对所质押的股权必须拥有完全的所有权与处分权；
　　（三）申请质押的股权须是出质人合法持有，已经工商行政管理部门依法登记。
　　第九条 申请股权质押贷款的公司需具备下列条件：
　　（一）具有独立的法人资格；
　　（二）符合国家产业政策、经营业绩良好；
　　（三）信誉良好，具备履行合同、偿还债务的能力，无不良信用记录；
　　（四）其他条件。

第三章　贷款额度、期限及利率

　　第十条　股权质押折贷比例根据股权发行公司经营情况、每股净资产值及行业性质等因素，由贷款人与借款人、出质人协商确定，但最高质押贷款额度不得超过股权票面额的70％。
　　公司净资产应由合法的中介机构评定。对净资产较高的公司，贷款人可给予优惠措施。
　　第十一条 股权质押贷款业务期限由借贷双方自主协商确定，法律、法规和规章另有规定的，依照其规定。
　　第十二条 股权质押贷款利率在依据中国人民银行的有关规定的同时，要切实体现风险溢价原则，对资产质量高、经营效益好的公司可适当下浮利率。

第四章　股权质押贷款程序

　　第十三条　股权质押贷款的借款人向贷款人申请办理股权质押贷款，并提交书面申请，相关资料包括：
　　（一）股权质押贷款申请书；
　　（二）质押贷款的借款人上一季度末的财务报表（资产负债表、损益表等）；
　　（三）股权发行公司上一个会计年度的资产评估报告；
　　（四）股权发行公司同意质押贷款证明，股权凭证，股权出质记载于股东名册的复印件；
　　（五）其他资料。
　　第十四条　贷款人收到借款人提交的股权质押贷款申请书、股权凭证等资料，应重点审查以下内容：
　　（一）借款人资信、身份情况以及经营状况；
　　（二）拟出质股权份额，股权凭证是否有效，拟出质股权所在公司经营情况；
　　（三）实现质权的可行性；
　　（四）其他需要审查的内容。
　　必要时向工商行政管理部门查阅相关登记档案。
　　第十五条 股权质押贷款的借款人、贷款人和出质人以书面形式签订贷款合同、股权质押合同。股权质押合同可以单独订立，也可以是贷款合同中的担保条款。
　　第十六条 出质人和贷款人在股权质押合同签订后，应在约定的时限内及时到工商行政管理部门办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由股权出质登记机构保管。
　　申请办理股权出质登记，应向工商行政管理部门提交以下资料：
　　（一）出质人和质权人共同签署的股权出质登记申请书；
　　（二）出质人和质权人共同签署的股权质押合同；
　　（三）出质人、质权人的主体资格证明或自然人身份证明；
　　（四）出质人持股的有限责任公司出具的章程中股权转让无禁止性规定的证明文件；
　　（五）股权出质记载于股东名册的证明文件；
　　（六）出质的股权所在公司的营业执照副本复印件；
　　（七）国家工商行政管理总局要求提交的其他资料。
　　第十七条 工商行政管理部门通过审核，对符合条件准予登记的，出具相应股权出质登记证明。
　　股权出质登记证明应载明出质人名称、质权人名称、出质股权所在公司名称、出质股权数额等。
　　股权质押期间产生的红利和分配的现金股息的归属由质押合同约定。
　　第十八条　贷款人根据贷款合同和股权出质登记证明办理贷款。

第五章　股权质押贷款风险责任

　　第十九条　股权质押贷款的借款人应严格按照贷款合同使用资金，确保到期还本付息。
　　第二十条 贷款人在发放股权质押贷款后，应关注质押股权所在公司经营状况，准确把握影响质押股权的市场价值因素，持续评估质押股权的价值，采取有效措施防范和控制信贷风险。
　　第二十一条　质押贷款的股权价值有明显减少的可能，足以危害贷款人权利的，贷款人可以要求借款人提供相应的担保。
　　第二十二条　贷款合同履行期届满借款人归还贷款的，或者出质人所担保的贷款债务提前清偿的，贷款人应在归还贷款之日起10日内书面通知股权出质登记机构将质押股权返还给出质人，并注销出质登记。
　　第二十三条　股权质押贷款未能按期归还的，贷款人可以与借款人及出质人协议以质押股权折价还贷，也可以依法拍卖或变卖质押股权。
　　依法拍卖或变卖质押股权所得的价款，在扣除拍卖或变卖的费用和扣缴应缴税金后，贷款人有优先受偿权，剩余款项交还出质人，不足部分由借款人清偿。
　　第二十四条　贷款人依法拍卖或变卖所质押的股权，应依法由相关部门办理。
　　贷款人在依法拍卖或变卖质押股权时，在同等条件下，出质公司其他股东对该股权有优先购买权。

第六章　附 则

　　第二十五条　本办法自2008年12月1日起施行。


　　近年来，在我国民事诉讼的司法实践中，当事人通过恶意诉讼、虚假诉讼等手段，侵害他人合法权益的情况时有发生。在调解案件中,一些当事人利用调解进行诉讼欺诈，损害案外人的现象尤其突出。根据修改前民事诉讼法的规定，对受到侵害的案外人的合法权益实行救济，主要是依靠民事诉讼法第二百零四条以及最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉审判监督程序若干问题的解释》（以下简称《审监程序司法解释》）第五条、第四十二条规定的执行异议制度以及案外人申请再审制度。为了更加有力地打击虚假诉讼，保护案外人合法权益，新民事诉讼法在第十三条中增加诚实信用原则，在第一百一十二条中规定对违反诚实信用原则、恶意串通的当事人予以民事制裁，实际打击的范围已不限于修改前民事诉讼法第二百零四条以及《审监程序司法解释》所指向的物权受损。与此同时，为权利受到侵害的案外人提供救济途径，新民事诉讼法在第五十六条第三款中增加规定：“前两款规定的第三人，因不能归责于本人的事由未参加诉讼，但有证据证明发生法律效力的判决、裁定、调解书的部分或者全部内容错误，损害其民事权益的，可以自知道或者应当知道其民事权益受到损害之日起六个月内，向作出该判决、裁定、调解书的人民法院提起诉讼。人民法院经审理，诉讼请求成立的，应当改变或者撤销原判决、裁定、调解书；诉讼请求不成立的，驳回诉讼请求。”据此，理论界和实务界普遍认为我国确立了旨在保护案外人合法权益的撤销之诉，该制度对于打击虚假诉讼，为案外人提供权利救济，推进民事诉讼的诚实信用原则具有重要意义。为了进一步厘清该条规定在施行后的实践操作及其与新民事诉讼法第二百二十七条的关系，我们认为，在司法实践中需要注意以下几点。

　　一、立法目的以及对司法实践的影响

　　对于案外人权利救济问题，在起草立法条文时，立法机关曾有案外人申请再审、案外人另诉、案外人撤销之诉三种方案备选，最终选择了撤销之诉制度。撤销之诉作为一种非常救济制度，其主要立法目的旨在遏制侵害案外人利益的虚假诉讼行为，并以撤销之诉取代案外人申请再审制度，对未能参加诉讼获得程序保障的案外人，在判决、裁定、调解书的效力可能影响其权利时提供的一种救济渠道。司法实践中，考虑到生效法律文书一般不宜轻易更改以及法律的稳定性，我们必须要高度重视该新设制度对生效裁判稳定性可能带来的冲击和重大影响，慎重把握撤销之诉的适用条件和审理程序。

　　二、提起撤销之诉的主体

　　新民事诉讼法第五十六条前两款对有独立请求权和无独立请求权第三人参加诉讼的情况分别作了规定。上述两款第三人一旦参与诉讼，就已经成为原审诉讼的当事人，其救济途径应当是依照新民事诉讼法第一百九十九条申请再审。有的学者认为，遗漏必要共同诉讼人的，应当适用新民事诉讼法第二百条第八项“……应当参加诉讼的当事人，因不能归责于本人或者其诉讼代理人的事由，未参加诉讼的”。我们认为，新民事诉讼法第二百条第八项遗漏应当参加诉讼当事人的再审事由，看似能够包含除有独立请求权和无独立请求权第三人之外的案外人，但第二百条列举的是当事人申请再审的事由，其实并不能适用于案外人。而第五十六条第三款中的“第三人”由于实际上并未参加原审诉讼，对于原审当事人而言实属案外人，这与新民事诉讼法第二百二十七条案外人的内涵一致。故新民事诉讼法第五十六条第三款规定的“第三人”范围，实际上是除了参加原审诉讼当事人之外所有人，即案外人。因此，提起撤销之诉的主体，除了新民事诉讼法第五十六条规定的有法律上利害关系的第三人情形之外，司法实践中还应当包括遗漏的必要共同诉讼人的情形。对撤销之诉入口相对较宽，有利于打击恶意诉讼、虚假诉讼，保障合法权益确实受到侵害的当事人能够有救济渠道。我们认为，由于这次修法确立撤销之诉的立法目的意在取代《审监程序司法解释》依据修改前民事诉讼法第二百零四条规定解释而成的案外人申请再审制度，将遗漏必要共同诉讼人等情形也列入撤销之诉范围，不赋予案外人选择适用并行的案外人申请再审的权利，可以避免实践中可能产生的混乱。

　　三、诉讼主体称谓问题

　　一些学者主张，由于撤销之诉是新诉，故应将撤销之诉的提出人称为原告，以原诉原、被告为被告。我们认为，如称为原告、被告，遇到的问题是应否对新诉的双方当事人赋予上诉权，如果不服上诉的是否可以申请再审。从这一角度推导出去，撤销之诉将被运用得非常复杂。因此，应当将撤销之诉回归其原本之意，让撤销之诉主要行撤销之实，至于撤销相关判项之后仍有争议问题的，可通过其他方式救济和补充。撤销之诉是对生效裁判提起的新诉，与审判监督程序中的申请再审制度有类似之处，两者均是请求对原生效裁判错误的纠正。从我国台湾地区民事诉讼法的经验看，对该项制度未作规定的可以准用再审程序的一些规定处理。两者区别在于，再审之诉目的在于申请人请求得到支持时须调整原审当事人之间的权利和义务，撤销之诉目的在于申请人请求得到支持时须撤销原判中损害案外人合法权益的判项。因此，我们建议在案外人提出撤销之诉时，将诉讼主体称为撤销申请人与被申请人，在诉讼文书中予以列明。

　　四、撤销之诉的立案受理条件

　　案外人依据新的事实提起撤销之诉，人民法院应当依法受理。但为了避免对原生效裁判的不当冲击，较之一般新诉的立案受理，应相对严格地予以审查。我们认为，至少应当包括以下几个条件：

　　第一，提出主体。包括两类：一是因不归责于本人的事由未参加原审诉讼，有证据证明原审当事人之间恶意串通、进行虚假诉讼，损害其合法权益的。也就是说，该主体需有证明上述内容的证据；二是有证据证明其应当参加原审诉讼，因不归责于本人的事由未参加，原审裁判损害其合法权益，且无法直接通过另诉方式解决争议的。遗漏的必要共同诉讼人应当成为撤销之诉的提出主体，这类案外人起诉时应当提交共有关系的证据。

　　第二，提出事由。主要是案外人认为原审裁判的部分或全部内容损害其合法权益的，该裁判对案外人实现合法权益形成障碍，案外人对此有不可分割的利益，且无法通过另诉方式解决。

　　第三，提出期限。民事诉讼法第五十六条第三款规定，案外人可以自知道或者应当知道其民事权益受到生效裁判侵害之日起六个月内提出。这里，“知道或者应当知道”的时间起算点，需案外人提交证据加以证明。

　　第四，撤销诉讼的具体请求。这是案外人提交给人民法院、明确其起诉所要解决的问题，即请求撤销哪些内容或判项，以使自己的合法权益不受生效裁判侵害。

　　第五，管辖法院。新民事诉讼法第五十六条第三款规定，案外人应当向作出该生效判决、裁定、调解书的人民法院提起诉讼。也就是说，向该案的终审法院提起诉讼。一审后裁判生效的，向一审法院提起；二审后裁判生效的，向二审法院提起。

　　此外，在对此类案件立案审查时，还应将上述条件与新民事诉讼法第一百一十九条规定的立案条件结合起来。至于以什么案号立案，立案后由法院内部哪个庭实质审查，是具体操作中的问题，有待进一步明确。

　　五、诉讼费用收取以及相关制裁措施

　　案外人提出撤销之诉属于新诉。既然是新诉，根据《诉讼费用交纳办法》第二条的规定，应当缴纳相关诉讼费用。但是，该《办法》尚未根据新民事诉讼法的修改而作相应修改，因此，具体交纳诉讼费用可根据一般规定计算。有观点认为，撤销申请人应当根据原生效裁判的诉讼费用标准交纳。我们认为，根据诉讼费用交纳办法的一般规定，应当根据案外人提出的撤销请求范围涉及的金额或价款为基数计算缴纳数额，具体而言，可比照该《办法》第十三条的规定办理。另外，为了防止案外人滥用权利以及避免撤销之诉形成新的虚假诉讼，需要明确的是，在撤销申请人的主张未得到法院支持的情况下，撤销申请人应当承担诉讼费用。在此情况下，被申请人还有要求撤销申请人赔偿损失的权利，可就不当提出撤销之诉的案外人提起侵权责任之诉。

　　六、撤销之诉的救济问题

　　我们认为，撤销之诉应行撤销之实。撤销之诉仅审理申请人提出的撤销诉讼请求是否成立，若成立的，仅撤销妨碍案外人权利实现的生效裁判相关判项，若所有判项均不当的，全部撤销，不对被撤销判项的实体权利义务作出界定。司法实践中，出于侵害他人权益而串通制造的虚假诉讼，常常表现为对实际权利人的刻意隐瞒，以达到他人不在场时骗取生效裁判文书的目的。因而，拥有合法权益的案外人一旦拿出权利凭证或者其他有力证据，多数恶意串通的原审当事人将不再继续主张权利，有的甚至会故意躲避新民事诉讼法第一百一十二条对于虚假诉讼妨碍民事诉讼课以强制措施予以制裁。如果原诉当事人依然对撤销部分的内容存在争议的，我们认为应当区别情况分别对待。如果撤销申请人与原审第三人争议的是债权，即撤销部分属于债权的，由于原诉债权与新诉不属于同一法律关系，无法合并审理，可告知当事人另诉解决。如果撤销申请人与原审当事人争议的是物权，还需进一步区分情形：一是属于遗漏的必要共同诉讼人的，如继承或共有关系，原生效裁判是一审终审的，撤销相关判项后，可通知撤销申请人参加共同诉讼，重新作出的一审裁判可以上诉；原生效裁判是二审终审的，经调解不能达成协议的，应撤销原判，发回重审，重审时应追加撤销申请人为当事人。二是不属于必要共同诉讼人的，撤销相关判项后，应当告知案外人以及原审当事人可以提起新的诉讼解决相关争议。

　　七、案外人依照审判监督程序处理的情形

　　新民事诉讼法第二百二十七条仍然保留了在执行程序中案外人提出异议可以按审判监督程序处理的制度，这里需要明确其与撤销之诉的各自适用范围。无需参加原审诉讼的案外人，在案件执行过程中发现其物权被生效裁判处置，损害其合法权益的，案外人又不符合提起撤销之诉条件时，向原审人民法院申诉的，该院发现确有错误的，应当按照新民事诉讼法第一百九十八条第一款的规定处理。这里主要是指案外人的物权被生效裁判误列为裁判主文的情形。

来源：人民法院报